لمحة عامة

إدارة الخزينة هي إدارة عمليات التحصيل والدمج والصرف والاستثمار والتمويل إلى جانب التعامل مع قضايا المخاطر المالية في المؤسسة، وتتمثل الوظيفة الأساسية لإدارة الخزينة في إدارة النقد وهي العملية المؤسسية التي تتضمن جمع وإدارة النقد بالإضافة إلى استخدام النقد للاستثمار على المدى القصير، ولا شك أن إدارة النقد عنصرٌ أساسي في الاستقرار المالي للشركة والملاءة المالية.

تُقدّم الدورة التدريبية " شهادة في إدارة النقد والخزينة" للمشاركين فيها نظرة عامة على الممارسات والدور الحديث للخزينة في إدارة النقد، والتنبؤ النقدي، وتمويل الخزينة والاستثمار، ذلك إلى جانب مناقشة تطبيق أحدث الأدوات التكنولوجية في إدارة النقد مع الالتزام بمجموعة معينة من السياسات والإجراءات.

المنهجية

تستخدم هذه الدورة التدريبية مزيجاً متنوعاً من الأساليب التفاعلية مثل العروض التقديمية والنظريات التطبيقية ومجموعة واسعة من التمارين الجماعية التي تهدف لتمكين تبادل الخبرات وتطبيق المعرفة المكتسبة خلال الدورة التدريبية.

أهداف الدورة

سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:

وصف وتوضيح أدوار إدارة خزينة المؤسسة ووظائفها

تطبيق أحدث الممارسات المتعلقة بتقنيات الإدارة النقدية

بناء تنبؤات التدفق النقدي وأرصدة النقد والقروض المتوقعة في تواريخ محددة

تعميق الاستيعاب العملي لاستثمار الخزينة والمنتجات مع مخاطرها وعوائدها

تقييم مدى فعالية السياسات والإجراءات المؤسسية المتعلقة بإدارة الخزينة

تطبيق التكنولوجيا المتعلقة بعمليات الخزينة

الفئات المستهدفة

المتخصصون في إدارة الخزينة، والمهنيون الماليون، ومدراء المالية، ومراقبو الشركات، والمراقبون الماليون، وكبار المحاسبين، ومدراء المحاسبة، وموظفي البنوك، ومدراء مكاتب العمليات المساندة ورجال الأعمال والتجار والمسؤولين عن وضع الأنظمة المالية في الشركات.

الكفاءات المستهدفة

إدارة الخزينة

إدارة النقد

التنبؤ المالي

تحليل المخاطر

إدارة المخاطر

تقييم الأسهم / تقييم السندات

وضع سياسات وإجراءات إدارة الخزينة

تقييم التكنولوجيا المستخدمة في عمليات الخزينة

مقدمة في عمليات الخزينة

تعريف مسؤوليات عمليات الخزينة

عمليات الخزينة كجزء من الهيكل المؤسسي

دور الموظفين المسؤولين عن الخزينة

التحدّيات الاستراتيجية التي تواجه مديري الخزينة في المؤسسات

المخاطر المحيطة بالعمليات المالية للخزينة

مخاطر السوق: مخاطر معدّل الفائدة، ومخاطر العملات الأجنبية، ومخاطر أسعار حقوق الملكية، مخاطر أسعار السلع

مخاطر السيولة

مخاطر الائتمان

المخاطر الأخرى

صياغة الخريطة الحرارية لعمليات الخزينة

إدارة النقد والسيولة

إدارة الأصول والالتزامات مقابل إدارة الخزينة

أسباب التمسّك بالنقد: العمليات المالية والاحتياط والمضاربة

التوازن النقدي الأمثل:

نموذج باومول

نموذج ميلر – أور

إدارة وتسريع تحصيل المستحقات

إدارة وإبطاء الدفع

تحليل المعدلات لاتخاذ القرارات

حساب معدل أيام الذمم المدينة مقابل شروط الائتمان

عدد أيام بيع المخزون مقابل وقت تلبية الطلب

عدد أيام تسديد الذمم الدائنة

دورة تحويل النقد

تنبؤ التدفق النقدي

الغرض من التنبؤ بالتدفق النقدي

المشكلات والفرص في التنبؤ بالتدفق النقدي

أنواع التنبؤات: الغرض، المدى الزمني، عدد المرات

عملية التنبؤ

تحديد البيانات وتنظيمها

اختيار والتحقق من صحة منهجية التنبؤ

منهجيات التنبؤ

طريقة التنبؤ بالتدفق النقدي على المدى القصير

التنبؤ على المدى المتوسط والطويل

الطرق الإحصائية في التنبؤ

تمويل الخزينة والاستثمار

إدارة القروض قصير الأجل

بدائل التمويل على المدى القصير

تمويل الديون طويلة الأجل

أسعار الفائدة قصيرة الأجل مقابل أسعار الفائدة طويلة الأجل

اتفاقيات   وعقود القروض

وكالات التصنيف الائتماني

السندات كأداة للاستثمار طويل الأجل والتمويل

إدارة الاستثمارات قصيرة الأجل

سياسات الاستثمار قصير الأجل

خدمات حفظ الأوراق المالية

استثمارات حقوق الملكية طويلة الأجل والأسهم

تقنيات تقدير قيمة الأسهم

أسواق المشتقات والتحوط (الخطط الاحتياطية)

سياسات وإجراءات الخزينة

تطوير الإجراءات وتنفيذها

سياسة السيولة

الحسابات المصرفية وسياسة سلطة الخدمات المالية

سياسة المدفوعات

سياسة التحويل البنكي

سياسة التحصيل والتركيز

سياسات بطاقات الدفع

سياسة الاستعانة بمصادر خارجية

سياسة إدارة المخاطر المالية

سياسات الامتثال للقوانين التنظيمية

سياسات التمويل والدعم المالي

سياسة أنظمة الخزينة

نموذج لسياسة الاستثمار قصيرة الأجل

التكنولوجيا في عمليات الخزينة

أمن المعلومات للخزينة